Theo cáo trạng, Trần Thị Hoàng Ánh (Ánh "Phú"), Nguyễn Ngọc Thành Hạnh (Hạnh "Nhật") và 10 đồng bọn khác có hành vi cho vay lãi nặng 8-45%/tháng. Từ năm 1997 đến trước khi bị bắt (10.2006), Ánh "Phú" đã thu lời bất chính gần 764 triệu đồng. Hàng tháng, Ánh "Phú" chi 30 triệu đồng "nuôi" trùm xã hội đen Hạnh "Nhật" và thuộc hạ. Tại phiên toà, Hạnh "Nhật" đã phản cung. Hầu hết các nhân chứng bị toà án triệu tập đều vắng mặt.